Tools voor controle identiteit klant

In kader Wwft

Sinds januari 2013 is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Ongetwijfeld bekende wetgeving. Vanuit deze wetgeving zijn diverse partijen bij het aangaan van een overeenkomst met een klant en bij het doen van een schade-uitkering verplicht om de identiteit vast te stellen van deze klant dan wel begunstigde. Daarnaast moeten de klantgegevens gecontroleerd worden aan de hand van de Europese Sanctielijsten.

Wie is de belanghebbende

Voordat een klant kan worden gecontroleerd aan de hand van deze sanctielijsten, moet bij zakelijke relaties eerst onderzocht worden wie de uiteindelijke belanghebbende is bij dat bedrijf. Deze uiteindelijke belanghebbende moet gecontroleerd worden op de Europese Sanctielijsten.

Om de controles eenvoudiger te maken zijn er een aantal aantal tools ontwikkeld:

• UBO Check
  Via de UBO Check controleer je wie de uiteindelijke belanghebbende is van een zakelijke relatie.
  Deze uiteindelijke belanghebbende moet gecheckt worden op de Sanctielijsten
• Compliancy Check
  Het controleren van de natuurlijke personen inclusief uiteindelijk belanghebbende bij een bedrijf

Tool voor automatische controle in CCS

Raadhoven heeft in samenwerking met CCS een tool aangeschaft die beide controles zo goed als mogelijk automatisch verricht. Deze tool werkt op zowel provinciale- als volmachtpolissen. Natuurlijk zal hierop een enkele keer een uitval zijn en/of een foutmelding verschijnen, dit moet uiteindelijk in de praktijk blijken.

Wat wordt er vanaf dit moment gecontroleerd?

• Iedere nieuwe invoer van een polissoort (incl. DVO en abonnementen)
• Iedere schade-uitkering die op een polis gedaan wordt

Heb je vragen of wil je meer informatie, neem contact op met Pieter Vonk.